COE Índice ESG: Água, Energia e Sustentabilidade.
Você muito provavelmente já deve ter ouvido diferentes pessoas mencionarem essas três letras: ESG – sigla veio para ficar e será cada vez mais fator central das discussões.
Afinal, o que essas tão mencionadas três letras significam? A sigla ESG advém do termo em inglês Environmental, Social and Governance – ou, em português, ASG, referindo-se à Ambiental, Social e Governança. No mundo dos investimentos, investimento ESG é aquele que incorpora questões ambientais, sociais e de governança como critérios na análise, indo além das tradicionais métricas econômico-financeiras e, com isso, permitindo uma avaliação das empresas de forma holística.
A adoção de princípios ESG na análise de empresas permite-nos trazer para mesa de discussão questões que, além de serem fatores cruciais para o bem da sociedade, manutenção do planeta e construção de um mundo melhor, afetam diretamente os resultados das empresas. Na nossa visão, as empresas vencedoras serão aquelas cujo comportamento em relação às questões ambientais, sociais e de governança são colocadas em primeiro plano.
Embora as discussões acerca dos princípios ESG tenham ganhado notoriedade recentemente no Brasil, quando olhamos ao redor do mundo, fica evidente que a consideração desse fator não vem de hoje e, mais importante do que isso, que não se trata de uma tendência passageira, mas sim, de uma nova realidade.
Globalmente, mais de US$35 trilhões em ativos sob gestão (AuM, na sigla em inglês) são gerenciados por fundos que definiram estratégias sustentáveis. Isso representa um aumento de mais de 54% de 2022 a 2022, de acordo com a Global Sustainable Investment Alliance. Além disso, uma pesquisa da Nielsen em 2022 com consumidores em todo o mundo mostrou que: (i) 81% dos consumidores acreditam fortemente que as empresas devem ajudar a melhorar o meio ambiente e (ii) mais de 60% dos consumidores estão muito ou extremamente preocupados com a poluição do ar, da água, uso de embalagens, resíduos de alimentos, etc.
Em termos de performance, ESG tem sido um sinal particularmente eficaz de alfa, ou seja, de geração de retorno . Nos Estados Unidos , desde 2007, o S&P 500 subiu impressionantes +242% . Quando olhamos a performance, no mesmo período, do índice que contém as empresas melhores posicionadas em termos ESG ( MSCI KLD 400 ), o número supera: +268% de valorização.
Subtemas em ESG que achamos atrativos:
A escassez de água é um risco relevante de longo prazo, tanto no Brasil, quanto no mundo. Aproximadamente 70% da superfície da Terra é composta por água, mas 97% dela é salgada. Dos 3% restantes, apenas 1% é disponível para o consumo humano.
Enquanto a demanda aumenta rapidamente, a oferta é limitada… Três fatores principais contribuem para a escassez de água ser um fenômeno preocupante: (i) o crescimento da população, uma vez que o consumo de água tem aumentado em um ritmo mais acelerado que o crescimento populacional; (ii) as mudanças climáticas, ao afetarem a disponibilidade desse recurso natural – no Brasil, a média mensal dos reservatórios recuou de 70% entre 2001 e 2011 para cerca de 35% desde 2014; e (iii) a poluição dos recursos hídricos, principalmente no Brasil, onde apenas metade dos esgotos do país são tratados enquanto o restante é descartado de forma incorreta na natureza.
… E frente à escassez, surgem oportunidades. Projeta-se que o mercado de água deva crescer 5-6% anualizados nos próximos anos, impulsionado principalmente pela crescente demanda por esse recurso finito. Dado os desafios estruturais, devemos ver um aumento contínuo na busca por soluções inovadoras no uso mais eficiente da água disponível. Como o ouro e o petróleo, a água é uma commodity que está em escassez, e a sua quantidade limitada cria oportunidades. Investimentos em água podem servir para diversificar a exposição nas carteiras dos setores mais tradicionais, além de ser um play focado em ESG.
Investindo na solução. Desde 2006, enquanto o S&P 500 acumulou ganhos de +267%, o índice Invesco Water Resources ETF, focado em empresas que criam soluções para o uso da água, teve alta de +291%, ou seja, acima do principal índice de ações americanas. Na nossa visão, empresas que reconhecem a necessidade por soluções sustentáveis para abordar esse tema, respondendo de forma a diminuir ou resolver os problemas de escassez, qualidade e alocação de água, estão bem posicionadas para o longo prazo.
Energias renováveis.
Tão importante quanto as maiores descobertas da humanidade, a energia elétrica compõe um dos principais alicerces da Sociedade Moderna . Após o gênio Michael Faraday fundar as bases científicas da ‘eletricidade’, culminando em uma 2ª Revolução Industrial , o homem se tornou completamente dependente deste bem essencial , que abastece as nossas casas, comércios, indústrias e aparelhos 24h/dia. Hoje, a ideia de uma sociedade sem energia elétrica é tão distópica que pertence ao roteiro de filmes e séries como Planeta dos Macacos: O Confronto e Eu Sou a Lenda.
Mas a forma de utilizarmos a energia nem sempre foi a mesma; há 2 milhões de anos descobrimos o fogo para nos aquecer e iluminar as noites, há 6.000 anos utilizamos a energia eólica para mover veleiros e, mais tarde moinhos. E então, partir da 1ª Revolução Industrial, a matriz energética tem se tornado cada vez mais dependente de combustíveis fósseis, numa tendência que predominou até hoje, mas que está com os dias contados.
E por que o declínio? Autoridades ao redor do mundo têm se preocupado cada vez mais com os efeitos climáticos da emissão de gases estufa na atmosfera ocasionada pela queima de combustíveis fósseis como petróleo, gás e carvão. Portanto, governos têm aprovado grandes investimentos em empresas e tecnologias para, literalmente, renovar a Matriz Energética Global.
Confira os planos das principais economias do Mundo:
Economia 100% limpa e zero-carbono até 2050 US$ 1,7 tri de investimento federal em 10 anos US$ 5 tri incluindo estados, municípios e setor privado US$ 400 bi em 10 anos para tecnologias inovadoras Multiplicar por 2 a geração eólica até 2030 Reduzir pegada de carbono das construções em 50% até 2035 Instalação de 500 mil pontos de carga para veículos até 2030.
Matriz energética 50% renovável até 2050 20% não-fóssil até 2030.
Neutralidade climática até 2050 € 1 tri em investimentos sustentáveis até 2030.
Não acreditamos no fim iminente do petróleo e seus derivados, que ainda compõem ~80% da fonte global de energia. No entanto, a renovação da energia já está acontecendo com o aprimoramento de tecnologias comercialmente viáveis e com o ganho de importância de temas ESG. Neste cenário, empresas que investem em soluções de energia limpa devem se beneficiar desta tendência estrutural que, em nossa opinião, é inevitável.
Assim como a integração dos critérios ESG em nossas análises, a evolução das empresas nessa agenda também é uma jornada. Na nossa visão, ESG é um processo, não cabendo, portanto, uma classificação binária ou estacionária – não se trata de ser ou não ser ESG: o que vemos são diferentes empresas em diferentes estágios dessa jornada. Dito isso, reforçamos nossa visão de que as empresas do futuro serão aquelas em que os critérios ESG são colocados em primeiro plano. E, nesse sentido, vemos como excelentes oportunidades de investimentos empresas cujo modelo de negócio as fazem ser parte da solução , e não do problema.
Índice XP ESG – SOLXPESG.
O Índice Solactive XP ESG 15% VT PR foi criado para oferecer uma alocação diversificada em ETFs com temáticas específicas em setores de alto impacto ESG. Possui um componente de controle de volatilidade que balanceia a alocação do Índice entre a cesta de ETFs e um componente de caixa de forma a buscar uma volatilidade alvo de 15% anualizada em todos os dias O índice ainda possui um mecanismo que garante pelo menos 15% de alocação na cesta.
O Invesco Water Resourses ETF (PHO UQ) é um ETF baseado no índice NASDAQ OMX US Water Index. Ele terá ao menos 90% de alocação em ativos envolvidos em produção, purificação e conservação de água de uso doméstico, comercial e industrial. O ETF é rebalanceado trimestralmente nos meses de Janeiro, Abril, Julho e Outubro.
O iShares Global Clean Energy ETF (ICLN UQ) é um ETF baseado no índice S&P Global Clean Energy Index. Ele oferece exposição à companhias que produzem energia solar, eólica e de outras fontes renováveis. Sua alocação é global (cerca de 38% apenas alocado nos Estados Unidos) de forma a expressar uma visão global sobre o setor.
O iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI US) é um ETF baseado no índice MSCI KLD 400 Social Index. Oferece exposição à companhias norte americanas que geram impactos positivos no meio ambiente, meio social e de auto governança. As alocações podem ser em empresas de portes small até large caps, desde que as mesmas atendam aos requisitos de classificação ESG.
MSCI ESG Rating Temática Bloomberg Ticker Retorno de 5 anos Top 3 Alocações PHO Invesco Water Resources ETF AAA Uso e Tratamento de Águas PHO UQ Equity 126% (17,77% a.a.) WAT US – 8,5% ECL US – 8,3% AWK US – 8,2% ICLN iShares Global Clean Energy ETF AAA Energia Limpas ICLN UQ Equity 138% (19,00% a.a.) ENPH US – 7,4% ED US – 7,3% VWS DC – 6,7% DSI iShares MSCI KLD 400 Social ETF AA Governança e Sustentabilidade DSI US Equity 112% (16,27% a.a.) MSFT US – 10,1% GOOG US – 7,3% TSLA US – 4,0%
Dados Históricos.
Retorno Anualizado 9,29% Volatilidade Anualizada 14,61% Sharpe 0,64 Meses Positivos 61% Meses Negativos 39% Média Retorno Meses Positivos 3,58% Média Retorno Meses Negativos -3,41%
Rentabilidade Mensal Simulada.
Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez Ano Vol Sharpe 2013 2,08% 1,00% 2,88% 4,60% 4,36% -3,45% 3,49% -3,30% 8,12% 5,18% 1,14% 1,71% 30,87% 14,07% 2,19 2014 -3,63% 3,95% -0,96% -1,56% 3,35% 3,66% -2,06% 1,74% -5,01% -4,45% 3,27% -2,64% -4,85% 15,03% – 2022 -2,30% 5,41% 0,78% 5,04% -0,81% -4,92% -4,25% -8,34% -4,00% 7,64% -1,53% 0,89% -7,08% 14,92% – 2022 -9,07% 1,69% 5,19% 2,47% -2,91% -3,23% 4,40% 0,97% -0,17% -3,79% 0,41% -1,92% -6,63% 13,98% – 2022 5,77% 5,42% -1,85% 2,71% 1,42% 0,26% 2,02% -0,98% 3,77% 5,22% 0,68% 1,93% 29,38% 13,21% 2,22 2022 7,90% -6,52% -2,67% 1,33% 0,99% -5,26% 6,31% 0,49% -1,65% -12,25% 6,29% -6,76% -13,03% 16,69% – 2022 5,83% 5,69% -0,65% 5,27% -5,37% 5,22% 4,38% -2,54% 1,50% 0,32% 2,51% 7,26% 32,67% 12,91% 2,53 2022 5,44% -0,19% -8,59% 2,19% 1,78% -0,89% 6,78% 4,81% -0,13% 1,37% 9,29% 6,05% 30,24% 15,29% 1,98 2021 4,75% -0,57% -3,38% 3,74% -0,79% 2,47% 1,29% 3,69% -6,29% 6,19% 0,20% -1,58% 9,39% 15,04% 0,62.
Comparativos e Correlação Histórica.
SOLXPESG Ibovespa S&P 500 USDBRL 1 ano 0,1% -18,8% 20,3% 4,8% 3 anos 78,2% (21,2% a.a.) 8,3% (2,7% a.a.) 77,2% (21,0% a.a.) 53,0% (15,2% a.a.) 5 anos 100,4% (14,9% a.a.) 63,5% (10,3% a.a.) 102,8% (15,2% a.a.) 77,8% (12,2% a.a.) ¹ retornos não consideram a variação cambial SOLXPESG Ibovespa S&P 500 USDBRL SOLXPESG X 0,83 0,93 0,79 Ibovespa X 0,91 0,77 S&P 500 X 0,87 USDBRL X.
Retornos, Volatilidade e Histórico de Alocação.
*Índice lançado em 7 de Janeiro de 2022. Resultados anteriores à esta data são provenientes de simulações dos retornos históricos do índice assumindo o mesmo modelo quantitativo. Valores calculados com base no fechamento do dia 10 de janeiro de 2022.
Veja opções de exposição ao índice:
COE XP ESG #Refloresta – Taxa Fixa + Alta Ilimitada do ativo no período.
Em parceria com o Instituto Terra – uma organização civil sem fins lucrativos voltada para a restauração ambiental e o desenvolvimento rural sustentável – a cada 5 mil reais em aplicação a XP fará o plantio de uma árvore nativa na região da Bacia do Rio Doce, contribuindo para redução de emissão de carbono e apoiando a biodiversidade local.
OS CÁLCULOS E RESULTADOS APRESENTADOS ACIMA SÃO BASEADOS EM SIMULAÇÃO COM BASE EM DADOS HISTÓRICOS E OS RESULTADOS REAIS PODERIAM SER SIGNIFICATIVAMENTE DIFERENTES. RENTABILIDADE PASSADA NÃO É GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA.
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13/01/2022 11:56:07 • Atualizado em 13/01/2022 12:08:08 13 minutos de leitura.
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Digital Payments: Participe desta mudança estrutural.
Opinião Consolidada dos Gestores – COE – Dezembro 2022.
Davi Fontenele.
Analista de Fundos de Investimento.
Ouro: Uma proteção essencial.
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Podemos utilizar os seus dados pessoais e contatá-lo para oferecermos produtos e serviços do Grupo XP Inc., e garantirmos que está atualizado sobre as oportunidades do mercado financeiro adequadas a seu perfil.
c) Para fins publicitários:
Podemos ter a necessidade de usar os seus dados pessoais para enviar comunicações de marketing por e-mail, telefone, WhatsApp, SMS, e Messenger para assegurar que esteja sempre informado sobre produtos e serviços do Grupo XP Inc. Ao consentir sobre esta Política, você concorda que os conteúdos de cunho informativo e publicitário supramencionados poderão ser recebidos através de canais acessíveis por meio dos dados pessoais informados.
4.6. Os dados informados não serão compartilhados a uma terceira parte, exceto:
para atendimento à medida necessária dentro dos termos das leis, regras ou regulações aplicáveis; perante a existência de obrigação de divulgação; se os nossos legítimos interesses empresariais exijam a divulgação; ou a pedido do cliente, mediante o seu consentimento.
4.6.1. Caso aplicável, as entidades terceiras para as quais são compartilhadas informações pessoais de forma a desempenhar os serviços contratados, devem executar o processamento de forma a garantir o cumprimento com as obrigações legais. Ainda assim, exigimos que as organizações que manuseiam ou obtêm esses dados pessoais, reconheçam a criticidade desta informação, assumam respeitar todos os direitos individuais de privacidade e cumpram com todas as leis relevantes de proteção de dados.
4.6.2. Como parte do uso dos seus dados para os fins acima mencionados, podemos divulgar a sua informação pessoal a:
a) Demais empresas do Grupo XP Inc., nos limites das finalidades estabelecidas nesta política;
b) Entidades terceiras tais como prestadores de serviços de pagamentos, comerciais e consultores especializados contratados para serviços administrativos, financeiros, legais, segurança, pesquisa e outros serviços;
c) Escritórios de Agentes Autônomos de Investimentos que possuem vínculo contratual com o Grupo XP Inc. para fins de prospecção de clientes.
4.7. As suas informações pessoais são tratadas em território nacional e em países que possuem legislações semelhantes e equivalentes. Além disso, mantemos cláusulas específicas para assegurar o correto tratamento e alinhados as leis e regulamentações brasileiras.
4.8. Implementamos medidas protetivas razoáveis contra ameaças físicas, administrativas e técnicas para proteger suas informações pessoais de acesso, uso e divulgação não autorizados. Por exemplo, criptografamos ou anonimizamos certas informações pessoais confidenciais, também exigimos que nossos fornecedores protejam tais informações contra acesso, uso e divulgação não autorizados.
4.9. As suas informações pessoais serão mantidas durante o tempo necessário para cumprir com os fins para os quais as informações são tratadas ou por outros motivos válidos para reter suas informações pessoais, como por exemplo o cumprimento de obrigações legais.
4.10. Se desejar realizar a consulta dos seus dados pessoais que são tratados em nosso ambiente, acesse a área logada do site. As finalidades para os quais os dados são tratados estão descritas neste documento. Em caso de dúvidas adicionais, encaminhe um e-mail para expert@xpi.com.br.
4.11. Se desejar alterar seus dados pessoais, o mesmo poderá ser feito acessando a área logada do site.
4.12. Se desejar que não realizemos mais o processamento da sua informação pessoal, acesse a área logada do site e solicite o encerramento de sua conta.
4.13. Encarregado Pelo Tratamento de Proteção de Dados:Possuímos um responsável pela proteção de dados o qual inspeciona questões relacionadas a esta Política de Privacidade. Caso tenha alguma dúvida sobre como consultar seus dados e exercer seus direitos de titular, nos contate pelo e-mail: expert@xpi.com.br.
4.14. A sua informação pessoal poderá ser divulgada se solicitada por regras, regulamentações e se acreditarmos que essa divulgação é necessária para proteger os nossos direitos e cumprir com outros procedimentos, ordens judiciais, processos legais comunicados ou para estar em conformidade com corpos governamentais ou outras entidades reguladoras. Não somos responsáveis pelo uso indevido ou perda dos dados pessoais que não temos acesso ou controle. Ficamos também isentos de responsabilidade diante do uso ilegal e não autorizado dessa informação como consequência de uso indevido ou desvio das suas credenciais de acesso, conduta negligente ou maliciosa como consequência de atos ou omissões da sua parte ou de alguém autorizado em seu nome.
INFORMAÇÕES ADICIONAIS.
5.1. É proibido compartilhar o link de participação, bem como a sua utilização para fins promocionais ou institucionais, sem o consentimento expresso e por escrito da XP e/ou das empresas do Grupo XP Inc., sob pena de pagamento de multa no valor de R$ 90.000,00 (noventa mil reais), sem prejuízo do ressarcimento à título de indenização.
5.2. O titular e/ou portador do ingresso declara expressamente que leu, entendeu e concordou com este Regulamento e está plenamente consciente dos direitos e deveres aqui descritos.
5.3. O participante teve acesso, leu e compreendeu com o inteiro teor do (a) Código de Ética e Conduta, (b) Política de Compliance, (c) Política Corporativa de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e Ocultação de Bens, Direitos e Valores e (d) Política Anticorrupção, disponíveis no link: https://www.xpi.com.br/sobre-a-xp/compliance/, em conjunto denominadas (“Políticas”), as quais são parte integrante deste Regulamento, para todos os efeitos legais;
5.4. Fica desde já estabelecido que a XP, as empresas do Grupo XP Inc. e os demais participantes cumprem integralmente com os princípios e diretrizes estabelecidas pelo Pacto Nacional pela Erradicação do Trabalho Escravo, concordando em cumprir e fazer cumprir, conforme o caso, com (a) respeitar o direito de livre associação e negociação coletiva de seus funcionários; (b) respeitar e promover a diversidade, abstendo-se de todas as formas de preconceito e discriminação, garantindo que nenhum empregado, fornecedor, parceiro e cliente receba tratamento discriminatório em função de sua raça, cor de pele, origem étnica, nacionalidade, posição social, idade, religião, gênero, orientação sexual, condição física, mental ou psíquica, estado civil, opinião, diretriz política, entre outros; e (c) defender e apoiar a erradicação da exploração sexual, assim como coibir o assédio sexual e moral em sua força de trabalho.
5.5. Para os fins desse Contrato, Grupo XP Inc. consiste na XP Inc., suas Controladas e Coligadas, consideradas em conjunto.
5.6. Fica desde já estabelecido que o presente Regulamento poderá ser cedido e/ou transferido, parcial ou integralmente, entre as empresas e afiliadas do Grupo XP Inc., mediante o prévio e expresso aviso aos participantes do Evento.
5.7. Fica eleito o foro da Capital do Estado de São Paulo, para solução de conflito ou discussão referente ao presente Regulamento.